„Jediným riešením, ako zachrániť svoje úspory pred stratou hodnoty, je pravidelné investovanie do akciových alebo aspoň zmiešaných podielových a ETF fondov. Len takto dokážete prekonať infláciu, a tým sa vyhnúť strate. A ak dodržíte plánované trvanie investície, viete reálne zarobiť aj nad úroveň inflácie,“ vysvetľuje Marián Búlik, finančný analytik OVB Allfinanz Slovensko.
Mnoho ľudí si myslí, že investovanie znamená lacno kúpiť a čím skôr draho predať. Mária Valentovičová, okresná riaditeľka OVB Allfinanz Slovensko, však upozorňuje, že nákup a predaj s cieľom rýchlo zarobiť nie je investovanie, ale trading, čiže obchodovanie. „Je to vysoko riziková vec a rozhodne ju neodporúčam ľuďom, ktorí si chcú napríklad odkladať na dôchodok alebo na vzdelanie pre deti,“ spresňuje.
Vytvorenie každého investičného portfólia a nastavenie stratégie je založené na rizikovom profile klienta, ktorého výsledok odzrkadľuje pohľad klienta na riziko, jeho skúsenosti s finančnými produktmi a finančný stav. Platí pritom, že čím dlhší je horizont, tým dynamickejšia a teda akciovejšia investícia je preň vhodná.
Ako prekonať infláciu
Zásadnou úlohou investovania je prekonať infláciu. Znie to na prvé počutie ako málo ambiciózne, avšak v skutočnosti to nie je samozrejmosť. „Je ideálne, ak do pravidelného investovania vkladáte čo najvyššiu sumu. Investovať sa dá aj s 20 eurami, avšak aj po desiatkach rokov investovania bude výsledok pomerne skromný. Moji klienti typicky vkladajú do pravidelného investovania 150 eur mesačne. Pri strednom veku a horizonte niekoľkých desiatok rokov je to suma, ktorá má potenciál vytvoriť zaujímavú finančnú rezervu na slušný život na dôchodku alebo iný investičný cieľ,“ odporúča Marián Búlik z OVB.