Ilustračná fotografia. FOTO: Highgate
StoryEditor

Priemerný slovenský investor dosiahol od roku 2017 výnos 10,4 percenta, na infláciu to nestačilo

18.02.2023, 12:37
Autor:
TASRTASR

Najvyššiu výnosnosť dosiahli akciové fondy s kumulovaným výnosom 36 percent. Tomu zodpovedá ročný výnos na úrovni 5,3 percenta.

Bežný slovenský investor, ktorý vložil svoje finančné prostriedky do podielových fondoch, dosiahol od začiatku roka 2017 do konca minulého roka kumulovaný výnos 10,4 percenta. Hoci nad minimálnym úročením v banke na úrovni nula až jedno percento, typickým hlavne pre ostatné roky investor vyhral, na pokorenie inflácie to nestačilo. Ceny tovarov a služieb na Slovensku v rovnakom období vzrástli až o 32,9 percenta. V aktuálnej analýze na to upozornila analytička Wood & Company Eva Sadovská.

Analytici investičnej spoločnosti zostavujú každý štvrťrok takzvaný Index slovenského investora, a to na základe dát Slovenskej asociácie správcovských spoločností. Index vychádza z údajov sto najväčších podielových fondov, ktoré sú jej členmi. Pri jeho výpočte zohľadňujú nielen výnosy, ale aj váhy jednotlivých fondov.

image

Ako sankcie ľuďom v Rusku skomplikovali každodenné bankové transakcie? Väčšiny sa takmer nedotkli

"Počas analyzovaného obdobia, teda za ostatných šesť rokov, bola výnosnosť podielových fondov, a teda aj hodnota indexu negatívne ovplyvnená najmä vypuknutím pandémie COVID-19 na jar 2020, vojnovým konfliktom na Ukrajine a energetickou krízou počas roka 2022," priblížila Sadovská.

Kým počas prvých troch sledovaných rokov bola podľa analytičky hodnota indexu striedavo pod a nad hodnotou inflácie, od konca roka 2020 až do konca roka 2021 prevýšila tempo zdražovania. "Vojnou a krízou ovplyvnená nižšia hodnota indexu ale počas roka 2022 na rekordne vysokú infláciu nestačila," doplnila. Priemerná inflácia na Slovensku v minulom roku dosiahla 12,8 percenta.

image

Ako sa stať milionárom? Za určitých okolností vám stačí investovať aj 275 eur mesačne (+ prepočty HN)

Najvyššiu výnosnosť za sledované obdobie dosiahli akciové fondy s kumulovaným výnosom 36 percent. Tomu zodpovedá ročný výnos na úrovni 5,3 percenta. "Nasledujú realitné fondy, ktoré dosiahli kumulovaný výnos 24,4 percenta a ročný výnos 3,7 percenta. Iba tieto dva typy fondov tak dokázali od roku 2017 držať krok s infláciou," vyčíslila Sadovská.

Zmiešané fondy vykázali za rovnaké obdobie celkové zhodnotenie na úrovni dve percentá, čomu zodpovedal ročný výnos 0,3 percenta. Fondy krátkodobých investícií dosiahli kumulovaný výnos 1,2 percenta a anualizovaný 0,2 percenta. Dlhopisové fondy vykázali stratu.

Počas minulého roka výnosnosť väčšiny typov fondov podľa Sadovskej klesla. Výnimkou boli realitné fondy. "Reality ako jediné zhodnotili a za uplynulý rok dosiahli výnos na úrovni 3,9 percenta," doplnila.

01 - Modified: 2023-02-18 11:11:08 - Feat.: 1 - Title: Vojna na Ukrajine tvrdo zasiahla ekonomiku aj ľudí na celom svete, prišla kríza životných nákladov 02 - Modified: 2023-02-18 09:48:39 - Feat.: 1 - Title: Tento rok bude pre české firmy zložitý, väčšina očakáva prepad ziskov či červené čísla 03 - Modified: 2023-02-17 23:00:00 - Feat.: 1 - Title: Švajčiarska inflácia sa drží rekordne nízko. Mnohé funguje v ich ekonomike inak
01 - Modified: 2024-10-31 20:46:59 - Feat.: - Title: Koho chcú Slováci vidieť v Bielom dome a čo bude lepšie pre nás? (prieskum) 02 - Modified: 2024-10-31 16:04:19 - Feat.: - Title: Inflácia v USA sa v septembri spomalila na tri a polročné minimum 03 - Modified: 2024-10-31 14:01:38 - Feat.: - Title: Slováci sa čoraz viac zadlžujú, situácia sa však zlepšuje, hovorí odborník 04 - Modified: 2024-10-31 13:30:00 - Feat.: - Title: Slovenský kanibal Matej Čurko svoje obete hľadal na internete. Našli uňho dve telá, no mohli ich byť desiatky 05 - Modified: 2024-10-31 13:33:00 - Feat.: - Title: GALÉRIA Toto sú najlepšie memečka tohto týždňa. Sú také dobré, že z nich možno bude aj premiérska téma
menuLevel = 2, menuRoute = finweb/ekonomika, menuAlias = ekonomika, menuRouteLevel0 = finweb, homepage = false
31. október 2024 23:58